{"id":1078,"date":"2023-08-12T06:19:32","date_gmt":"2023-08-12T06:19:32","guid":{"rendered":"https:\/\/validthemes.net\/themeforest\/wp\/consua\/?page_id=1078"},"modified":"2026-09-09T21:01:08","modified_gmt":"2026-09-09T21:01:08","slug":"hukuki-cerceve","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/hukuki-cerceve\/","title":{"rendered":"Hukuki \u00c7er\u00e7eve"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"1078\" class=\"elementor elementor-1078\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-10d2a537 services-details-area elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"10d2a537\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-no\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-50 elementor-top-column elementor-element elementor-element-2d3460be services-sidebar\" data-id=\"2d3460be\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2856695d elementor-widget elementor-widget-consua_service_navmenu\" data-id=\"2856695d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"consua_service_navmenu.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\r\n    <!-- Start Service Navmenu \r\n    ============================================= -->\r\n    <div class=\"single-widget services-list-widget\">\r\n        <h4 class=\"widget-title\">\u00c7al\u0131\u015fma Alanlar\u0131<\/h4>\r\n        <div class=\"content\">\r\n            \t\t            <div class=\"menu-service-sidebar-menu-container\"><ul id=\"menu-service-sidebar-menu\" class=\"menu\"><li id=\"menu-item-2767\" class=\"menu-item menu-item-type-custom menu-item-object-custom menu-item-2767\"><a href=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/calisma-alanlari\">Uyum Program\u0131 Kurulumu<\/a><\/li>\n<li id=\"menu-item-2768\" class=\"menu-item menu-item-type-custom menu-item-object-custom menu-item-2768\"><a href=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/calisma-alanlari\">Kar\u015f\u0131 Taraf ve \u00dc\u00e7\u00fcnc\u00fc Taraf \u0130ncelemesi<\/a><\/li>\n<li id=\"menu-item-2769\" class=\"menu-item menu-item-type-custom menu-item-object-custom menu-item-2769\"><a href=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/calisma-alanlari\">\u0130\u015flem \u00d6ncesi De\u011ferlendirme<\/a><\/li>\n<li id=\"menu-item-2770\" class=\"menu-item menu-item-type-custom menu-item-object-custom menu-item-2770\"><a href=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/calisma-alanlari\">\u0130hracat Kontrol\u00fc<\/a><\/li>\n<li id=\"menu-item-2771\" class=\"menu-item menu-item-type-custom menu-item-object-custom menu-item-2771\"><a href=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/calisma-alanlari\">E\u011fitim<\/a><\/li>\n<\/ul><\/div>\t\t            <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    <!-- End Service Navmenu \r\n    ============================================= -->\r\n\r\n    \t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-50 elementor-top-column elementor-element elementor-element-33e15d6c\" data-id=\"33e15d6c\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-addbb4f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"addbb4f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Rejimler Nas\u0131l \u0130\u015fliyor<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-51de7b16 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"51de7b16\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>\u0130\u015flemleri birden fazla yapt\u0131r\u0131m rejimini kapsayan \u015firketler i\u00e7in bir \u00e7al\u0131\u015fma referans\u0131. Tan\u0131mlay\u0131c\u0131 niteliktedir, tavsiye niteli\u011finde de\u011fildir: ara\u00e7lar\u0131n ne s\u00f6yledi\u011fini ve pratikte nas\u0131l i\u015fledi\u011fini a\u00e7\u0131klar.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Amerika Birle\u015fik Devletleri \u2014 OFAC<\/span><\/h2>\n<p><strong>\u00d6zel Olarak Belirlenmi\u015f Vatanda\u015flar Listesi ve Engelleme.<\/strong> ABD Hazine Bakanl\u0131\u011f\u0131&#8217;na ba\u011fl\u0131 Yabanc\u0131 Varl\u0131klar Kontrol Ofisi, \u00d6zel Olarak Belirlenmi\u015f Vatanda\u015flar ve Engellenmi\u015f Ki\u015filer Listesi&#8217;ni (SDN Listesi) tutmaktad\u0131r. Belirleme, ilgili ki\u015finin ABD yarg\u0131 yetkisi i\u00e7indeki m\u00fclk\u00fcn\u00fc ve m\u00fclkiyet haklar\u0131n\u0131 bloke eder ve ABD vatanda\u015flar\u0131n\u0131n onlarla i\u015flem yapmas\u0131n\u0131 yasaklar. Ticari a\u00e7\u0131dan, anl\u0131k etkiler genellikle dolayl\u0131d\u0131r: muhabir bankac\u0131l\u0131k ili\u015fkileri kapan\u0131r, akreditifler reddedilir, sigortac\u0131lar geri \u00e7ekilir ve kar\u015f\u0131 taraflar ili\u015fkilerini keser &#8211; \u00e7o\u011fu zaman belirlenmi\u015f tarafa herhangi bir resmi bildirim ula\u015fmadan \u00f6nce.<\/p>\n<p><strong>%50 kural\u0131.<\/strong> Do\u011frudan veya dolayl\u0131 olarak bir veya daha fazla engellenmi\u015f ki\u015fi taraf\u0131ndan %50 veya daha fazla oranda sahip olunan bir kurulu\u015f, listede yer al\u0131p almamas\u0131na bak\u0131lmaks\u0131z\u0131n kendisi de engellenir. Birden fazla engellenmi\u015f ki\u015fi taraf\u0131ndan sahip olunan m\u00fclkiyet birle\u015ftirilir. Bu, isim e\u015fle\u015fmesinden ziyade m\u00fclkiyet analizi gerektirdi\u011fi i\u00e7in taramada en s\u0131k g\u00f6zden ka\u00e7\u0131r\u0131lan h\u00fck\u00fcmd\u00fcr.<\/p>\n<p><strong>Genel ve \u00f6zel lisanslar.<\/strong> Genel bir lisans, bireysel ba\u015fvuru olmaks\u0131z\u0131n tan\u0131mlanm\u0131\u015f bir i\u015flem kategorisine yetki verir. \u00d6zel bir lisans, ad\u0131 belirtilen bir ba\u015fvuru sahibine, ad\u0131 belirtilen bir i\u015flem i\u00e7in verilir. \u0130kisi de bir hak de\u011fildir: genel bir lisans her zaman de\u011fi\u015ftirilebilir veya iptal edilebilir. Yetkilendirmenin ge\u00e7erlilik s\u00fcresini a\u015fan i\u015flemler (akreditifler, seferler, taksit \u00f6demeleri) s\u00f6zle\u015fmede iptal senaryosunun ele al\u0131nmas\u0131n\u0131 gerektirir, varsay\u0131larak ge\u00e7i\u015ftirilemez.<\/p>\n<p><strong>S\u00fcre sonland\u0131rma yetkilendirmeleri.<\/strong>\u00a0Bir yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n ard\u0131ndan, OFAC genellikle \u00f6nceden var olan i\u015flemlerin d\u00fczenli bir \u015fekilde sonland\u0131r\u0131lmas\u0131na izin veren, zaman s\u0131n\u0131rl\u0131 bir yetkilendirme karar\u0131 verir. Bu s\u00fcreler k\u0131sad\u0131r ve s\u0131k\u0131 bir \u015fekilde yorumlan\u0131r; s\u00fcre i\u00e7inde tamamlanmayan i\u015flemler genellikle daha sonra tamamlanamaz.<\/p>\n<p><strong>\u0130kincil yapt\u0131r\u0131mlar. <\/strong>Baz\u0131 programlar, tamamen Amerika Birle\u015fik Devletleri d\u0131\u015f\u0131nda ger\u00e7ekle\u015fen davran\u0131\u015flar nedeniyle ABD vatanda\u015f\u0131 olmayan ki\u015filere ula\u015f\u0131r. Bu, ABD ile hi\u00e7bir ba\u011flant\u0131s\u0131 olmayan \u015firketlerin maruz kald\u0131\u011f\u0131 mekanizmad\u0131r.<\/p>\n<p><strong>\u0130dari yeniden de\u011ferlendirme \u2014 31 CFR 501.807<\/strong>. Yapt\u0131r\u0131m karar\u0131 verilen taraf, yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n kald\u0131r\u0131lmas\u0131 i\u00e7in ba\u015fvuruda bulunabilir. Ba\u015fvuruda bulunan taraf, yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n yetersiz bir temele dayand\u0131\u011f\u0131n\u0131 veya ko\u015fullar\u0131n \u00f6nemli \u00f6l\u00e7\u00fcde de\u011fi\u015fti\u011fini kan\u0131tlamal\u0131d\u0131r. Haziran 2026&#8217;dan beri ba\u015fvurular, esas standard\u0131 de\u011fi\u015ftirmeden merkezi bir al\u0131m sa\u011flayan \u00e7evrimi\u00e7i bir portal arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla al\u0131nmaktad\u0131r. OFAC, zamanlama konusunda herhangi bir taahh\u00fctte bulunmamaktad\u0131r.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Avrupa Birli\u011fi<\/span><\/h2>\n<p>AB yapt\u0131r\u0131mlar\u0131, Konsey karar\u0131yla kabul edilir ve do\u011frudan uygulanabilir t\u00fcz\u00fckler arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla y\u00fcr\u00fcrl\u00fc\u011fe konur. Bu yapt\u0131r\u0131mlar; nerede bulunurlarsa bulunsunlar AB vatanda\u015flar\u0131n\u0131, bir \u00fcye devletin yasalar\u0131na g\u00f6re kurulmu\u015f t\u00fczel ki\u015fileri ve Birlik s\u0131n\u0131rlar\u0131 i\u00e7inde k\u0131smen veya tamamen y\u00fcr\u00fct\u00fclen her t\u00fcrl\u00fc ticari faaliyeti ba\u011flar. \u00d6zellikle Rusya&#8217;ya y\u00f6nelik yapt\u0131r\u0131m rejimi gibi belirli programlar, tan\u0131mlanm\u0131\u015f hizmetlerin sunulmas\u0131n\u0131 k\u0131s\u0131tlamakta olup, bu k\u0131s\u0131tlamalar genel kan\u0131n\u0131n aksine daha dar kapsaml\u0131 istisnalar i\u00e7ermektedir. Dolay\u0131s\u0131yla, AB&#8217;de yerle\u015fik olmak, herhangi bir dan\u0131\u015fman veya arac\u0131 kurum a\u00e7\u0131s\u0131ndan \u00f6nemsiz bir ayr\u0131nt\u0131 de\u011fil, aksine kritik bir husustur.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Birle\u015fik Krall\u0131k<\/span><\/h2>\n<p>Mali yapt\u0131r\u0131mlar, Hazine Bakanl\u0131\u011f\u0131&#8217;na ba\u011fl\u0131 Mali Yapt\u0131r\u0131mlar Uygulama Ofisi taraf\u0131ndan uygulanmaktad\u0131r. \u0130ngiltere rejimi art\u0131k \u00f6zerktir ve hem listeleme hem de lisanslama uygulamalar\u0131nda AB rejiminden farkl\u0131l\u0131k g\u00f6stermektedir. Birinde listelenen bir taraf\u0131n di\u011ferinde de listelenmesi zorunlu de\u011fildir ve aralar\u0131ndaki farkl\u0131l\u0131k, her ikisini de ilgilendiren i\u015flemler i\u00e7in tekrar eden pratik bir sorun haline gelmi\u015ftir.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Birle\u015fmi\u015f Milletler<\/span><\/h2>\n<p>G\u00fcvenlik Konseyi&#8217;nin VII. B\u00f6l\u00fcm kapsam\u0131nda kabul etti\u011fi kararlar, \u00fcye devletlerin i\u00e7 hukuklar\u0131 arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla uygulad\u0131klar\u0131 varl\u0131k dondurma ve seyahat yasaklar\u0131n\u0131 i\u00e7erir. BM \u00f6nlemleri, \u00f6zerk rejimlere g\u00f6re kapsam olarak daha dard\u0131r, ancak onlardan farkl\u0131 olarak, neredeyse evrensel bir i\u00e7 etkiye sahiptir.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">T\u00fcrkiye<\/span><\/h2>\n<p>T\u00fcrkiye, Birle\u015fmi\u015f Milletler G\u00fcvenlik Konseyi&#8217;nin malvarl\u0131\u011f\u0131 dondurma kararlar\u0131n\u0131, sorumlu merci olarak MASAK arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla ve &#8220;Kitle \u0130mha Silahlar\u0131n\u0131n Yay\u0131lmas\u0131n\u0131n Finansman\u0131n\u0131n \u00d6nlenmesine \u0130li\u015fkin 7262 say\u0131l\u0131 Kanun&#8221; kapsam\u0131nda uygulamaktad\u0131r. T\u00fcrkiye; Amerika Birle\u015fik Devletleri, Avrupa Birli\u011fi veya Birle\u015fik Krall\u0131k&#8217;\u0131n otonom yapt\u0131r\u0131m programlar\u0131n\u0131 otomatik olarak uygulamaz.<\/p>\n<p>Bunun pratikteki sonucu s\u0131kl\u0131kla yanl\u0131\u015f anla\u015f\u0131lmaktad\u0131r. T\u00fcrkiye&#8217;de faaliyet g\u00f6steren bir \u015firket a\u00e7\u0131s\u0131ndan, s\u00f6z konusu programlara tabi olma durumu \u00f6ncelikle bir T\u00fcrk hukuku meselesi de\u011fildir; bu durum; bankac\u0131l\u0131k sistemi, kar\u015f\u0131 taraflar, sigortac\u0131lar, klas kurulu\u015flar\u0131 ve \u015firketin imzalad\u0131\u011f\u0131 s\u00f6zle\u015fmeler arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla ortaya \u00e7\u0131kar. Bir i\u015flem T\u00fcrkiye&#8217;de tamamen yasal olabilir; buna ra\u011fmen bankac\u0131l\u0131k i\u015fleminin yap\u0131lmas\u0131, sigortalanmas\u0131 veya i\u015flemin tamamlanmas\u0131 imkans\u0131z hale gelebilir.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Belirleme g\u00fcn\u00fcnde ne olur<\/span><\/h2>\n<p>Ger\u00e7ekte nelerin ya\u015fand\u0131\u011f\u0131n\u0131 s\u0131ras\u0131yla a\u00e7\u0131klayan bir b\u00f6l\u00fcm: &#8220;Son \u0130\u015flemler&#8221; (Recent Actions) ak\u0131\u015f\u0131nda yay\u0131nlanma ve listenin g\u00fcncellenmesi; ticari tarama hizmeti sa\u011flay\u0131c\u0131lar\u0131 taraf\u0131ndan saatler i\u00e7inde sisteme dahil edilme; muhabir banka uyar\u0131lar\u0131; yeni akreditiflerin reddedilmesi ve mevcut olanlar\u0131n g\u00f6zden ge\u00e7irilmesi; sigortac\u0131 ve P&amp;I kul\u00fcb\u00fc bildirimi; klas kurulu\u015fu incelemesi; yapt\u0131r\u0131m maddeleri uyar\u0131nca kar\u015f\u0131 tarafa yap\u0131lan bildirimler. Bu s\u0131ralamay\u0131 anlamak \u00f6nemlidir; zira verilecek yan\u0131t\u0131n bu ak\u0131\u015f temel al\u0131narak kurgulanmas\u0131 gerekir.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Uygulamada tarama<\/span><\/h2>\n<p>Sadece isim e\u015fle\u015ftirmenin neden ba\u015far\u0131s\u0131z oldu\u011fu: transliterasyon varyantlar\u0131, takma adlar, kimlikten ziyade sahiplik, isim ve bayrak de\u011fi\u015ftiren gemiler, arac\u0131lar ve yeniden faturalama. Bir tarama i\u015f ak\u0131\u015f\u0131n\u0131n liste e\u015fle\u015fmesinin \u00f6tesinde neleri yakalamas\u0131 gerekti\u011fi ve bir e\u015fle\u015fme temizlendi\u011finde nelerin kaydedilmesi gerekti\u011fi.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Muhabir Bankac\u0131l\u0131k ve Risk azaltma<\/span><\/h2>\n<p>Risk maruziyetinin neden \u00e7o\u011funlukla yasal yapt\u0131r\u0131mlar yoluyla de\u011fil de bankac\u0131l\u0131k ili\u015fkisi \u00fczerinden ortaya \u00e7\u0131kt\u0131\u011f\u0131; bir bankan\u0131n ili\u015fkiyi sonland\u0131rma karar\u0131n\u0131n neden ticari nitelikte oldu\u011fu ve bu karara neden itiraz edilemeyece\u011fi; ve inceleme alt\u0131ndaki bir bankac\u0131l\u0131k ili\u015fkisini hangi belgelerin destekledi\u011fi.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Denizcili\u011fe \u00d6zg\u00fc Esaslar<\/span><\/h2>\n<p>Gemi tan\u0131m\u0131 ve bunun sefer, navlun tahsilat\u0131, klas ve sigorta \u00fczerindeki etkisi; bloke edilmi\u015f bir gemideki \u00fc\u00e7\u00fcnc\u00fc taraf y\u00fck\u00fc; tanker ve konteyner ta\u015f\u0131mac\u0131l\u0131\u011f\u0131ndaki risk maruziyeti farklar\u0131; liman u\u011fra\u011f\u0131 ve rota analizi.<\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Rejimlerin Ayr\u0131\u015ft\u0131\u011f\u0131 Noktalar<\/span><\/h2>\n<p>Tek bir i\u015flem, bir rejim kapsam\u0131nda onaylanabilirken bir di\u011feri alt\u0131nda yasaklanabilir. Bir taraf, bir merci taraf\u0131ndan listeden \u00e7\u0131kar\u0131labilirken, ikinci bir merci nezdinde listede kalmaya devam edebilir. Yaln\u0131zca tek bir listeye veya tek bir tedarik\u00e7inin derlenmi\u015f veri ak\u0131\u015f\u0131na g\u00f6re tarama yapmak, as\u0131l \u00f6nemli olan soruya yan\u0131t vermez.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-593a0428 elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"593a0428\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1200\" height=\"703\" src=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/legal-works.jpg\" class=\"attachment-full size-full wp-image-2796\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/legal-works.jpg 1200w, https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/legal-works-300x176.jpg 300w, https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/legal-works-1024x600.jpg 1024w, https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/legal-works-768x450.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/>\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6796a16 elementor-widget elementor-widget-consua_faq_widget\" data-id=\"6796a16\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"consua_faq_widget.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\r\n    <div class=\"faq-style-one dark\">\r\n    \t\t        <h3 class=\"mb-30\">\r\n\t        \tS\u0131k\u00e7a Sorulan Sorular\t        <\/h3>\r\n                <div class=\"accordion\" id=\"faqAccordion\">\r\n\r\n        \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading1\">\r\n                    <button class=\"accordion-button \" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse1\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse1\">\r\n                       T\u00fcrkiye'deki bir \u015firketin ABD yapt\u0131r\u0131mlar\u0131na uymas\u0131 zorunlu mu?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse1\" class=\"accordion-collapse collapse show\" aria-labelledby=\"collapse1\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tT\u00fcrk hukuku a\u00e7\u0131s\u0131ndan bak\u0131ld\u0131\u011f\u0131nda durum b\u00f6yle de\u011fildir. T\u00fcrkiye, Birle\u015fmi\u015f Milletler G\u00fcvenlik Konseyi'nin varl\u0131k dondurma kararlar\u0131n\u0131 \u2014ter\u00f6rle ba\u011flant\u0131l\u0131 listelemeler i\u00e7in 6415 say\u0131l\u0131 Kanun ve kitle imha silahlar\u0131n\u0131n yay\u0131lmas\u0131n\u0131n finansman\u0131 ile ilgili listelemeler i\u00e7in 7262 say\u0131l\u0131 Kanun uyar\u0131nca\u2014 MASAK'\u0131n uygulay\u0131c\u0131 kurum oldu\u011fu ve Resmi Gazete'de yay\u0131mlanan Cumhurba\u015fkanl\u0131\u011f\u0131 kararlar\u0131 arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla hayata ge\u00e7irir. Amerika Birle\u015fik Devletleri, Avrupa Birli\u011fi ve Birle\u015fik Krall\u0131k'\u0131n otonom yapt\u0131r\u0131m programlar\u0131n\u0131n T\u00fcrkiye'de do\u011frudan bir hukuki ba\u011flay\u0131c\u0131l\u0131\u011f\u0131 yoktur. OFAC'\u0131n bir ABD ki\u015fisi i\u00e7in yasaklad\u0131\u011f\u0131 bir i\u015flem, T\u00fcrk hukuku uyar\u0131nca bir T\u00fcrk \u015firketi i\u00e7in tamamen yasal olabilir.\nRisk, ABD ile olan ba\u011flant\u0131 (nexus) \u00fczerinden ortaya \u00e7\u0131kar. ABD dolar\u0131 cinsinden bir \u00f6deme, bir ABD muhabir bankas\u0131 arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla takas edilir; bu banka bir ABD ki\u015fisi stat\u00fcs\u00fcndedir ve yapt\u0131r\u0131m listesindeki bir taraf\u0131 i\u00e7eren bir i\u015flemi bloke etmek veya reddetmekle y\u00fck\u00fcml\u00fcd\u00fcr. ABD men\u015feli mallar ve kontrol alt\u0131ndaki ABD i\u00e7eri\u011fini belirli bir e\u015fik oran\u0131n \u00fczerinde bar\u0131nd\u0131ran yabanc\u0131 yap\u0131m mallar, nerede bulunurlarsa bulunsunlar \u0130hracat \u0130daresi D\u00fczenlemelerine (Export Administration Regulations) tabi olmaya devam eder. ABD'de kurulmu\u015f bir ba\u011fl\u0131 ortakl\u0131k, ABD vatanda\u015f\u0131 bir \u00e7al\u0131\u015fan veya ABD merkezli bir sunucu, bir i\u015flemin OFAC'\u0131n yetki alan\u0131na girmesine neden olabilir.\n\u0130kinci yol ise ikincil yapt\u0131r\u0131mlard\u0131r. Rusya, \u0130ran ve Kuzey Kore dahil olmak \u00fczere \u00e7e\u015fitli programlar kapsam\u0131nda, ABD d\u0131\u015f\u0131 bir \u015firket, tamamen ABD d\u0131\u015f\u0131nda ger\u00e7ekle\u015fen eylemler nedeniyle yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nabilir. Aral\u0131k 2023'ten bu yana, yabanc\u0131 finans kurulu\u015flar\u0131, Rusya'n\u0131n askeri-sanayi taban\u0131na y\u00f6nelik \u00f6nemli i\u015flemlere arac\u0131l\u0131k etmeleri halinde yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nma veya ABD muhabir banka eri\u015fimini kaybetme riskiyle kar\u015f\u0131 kar\u015f\u0131yad\u0131r (14114 say\u0131l\u0131 Ba\u015fkanl\u0131k Kararnamesi ile de\u011fi\u015ftirilen 14024 say\u0131l\u0131 Ba\u015fkanl\u0131k Kararnamesi, B\u00f6l\u00fcm 11). T\u00fcrk bankalar\u0131n\u0131n Rusya ba\u011flant\u0131l\u0131 \u00f6demeler konusundaki uygulamalar\u0131n\u0131 s\u0131k\u0131la\u015ft\u0131rmas\u0131n\u0131n nedeni, herhangi bir T\u00fcrk kural\u0131 de\u011fil, i\u015fte bu mekanizmad\u0131r.\n\u00dc\u00e7\u00fcnc\u00fc yol ise s\u00f6zle\u015fmeseldir. Muhabir bankalar, sigortac\u0131lar, P&amp;I kul\u00fcpleri, klas kurulu\u015flar\u0131, gemi kiralayanlar ve b\u00fcy\u00fck \u00f6l\u00e7ekli al\u0131c\u0131lar; OFAC, AB ve Birle\u015fik Krall\u0131k standartlar\u0131n\u0131 kendi \u015fart ve ko\u015fullar\u0131 arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla uygularlar; \u00f6rne\u011fin AB ihracat\u00e7\u0131lar\u0131n\u0131n, \u00fc\u00e7\u00fcnc\u00fc \u00fclkelerdeki al\u0131c\u0131larla yapt\u0131klar\u0131 s\u00f6zle\u015fmelere \"Rusya'ya y\u00f6nelik i\u015flem yasa\u011f\u0131\" (no-Russia) maddesi eklemeleri zorunludur (833\/2014 say\u0131l\u0131 T\u00fcz\u00fck, Madde 12g). Uyum sa\u011flama konusunda yasal bir y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fc\u011f\u00fc bulunmayan bir T\u00fcrk \u015firketi bile, bu standartlara uymadan bankac\u0131l\u0131k, sigorta veya nakliye hizmetlerinden yararlanamayaca\u011f\u0131n\u0131 g\u00f6recektir.\nDolay\u0131s\u0131yla sorulmas\u0131 gereken yararl\u0131 soru, uyum sa\u011flaman\u0131n zorunlu olup olmad\u0131\u011f\u0131 de\u011fil, \u015firketin risk durumunun ne oldu\u011fu ve bu riski hangi yapt\u0131r\u0131m rejiminin yaratt\u0131\u011f\u0131d\u0131r. Kaynaklar: 6415 say\u0131l\u0131 Kanun; 7262 say\u0131l\u0131 Kanun; 31 CFR B\u00f6l\u00fcm 501; 14024 ve 14114 say\u0131l\u0131 Ba\u015fkanl\u0131k Kararnameleri; Konsey T\u00fcz\u00fc\u011f\u00fc (AB) 833\/2014, madde 12g.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading2\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse2\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse2\">\r\n                       Y\u00fczde 50 kural\u0131 nedir ve dolayl\u0131 m\u00fclkiyet nas\u0131l hesaplan\u0131r?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse2\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse2\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tOFAC'\u0131n 13 A\u011fustos 2014 tarihli k\u0131lavuzuna g\u00f6re, do\u011frudan veya dolayl\u0131 olarak bir veya daha fazla engellenmi\u015f ki\u015fi taraf\u0131ndan y\u00fczde 50 veya daha fazla oranda sahiplenilen bir kurulu\u015f, kendili\u011finden engellenmi\u015f say\u0131l\u0131r. Bu kurulu\u015fun SDN Listesi'nde yer almas\u0131 gerekmez. Yasak kendili\u011finden devreye girer ve b\u00f6yle bir kurulu\u015fla i\u015flem yapan ki\u015fi, listelenmi\u015f bir tarafla i\u015flem yapan ki\u015fiyle ayn\u0131 hukuki duruma d\u00fc\u015fer.\nKural\u0131n iki \u00f6zelli\u011fi s\u0131kl\u0131kla g\u00f6zden ka\u00e7\u0131r\u0131lmaktad\u0131r. Birincisi, birden fazla engellenmi\u015f ki\u015finin paylar\u0131 toplan\u0131r: \u00f6rne\u011fin, her biri y\u00fczde 20 paya sahip \u00fc\u00e7 engellenmi\u015f hissedar, birlikte s\u00f6z konusu e\u015fi\u011fi a\u015fm\u0131\u015f olur. \u0130kincisi, kural m\u00fclkiyet zincirini takip eder. E\u011fer engellenmi\u015f A \u015eirketi, B \u015eirketi'nin y\u00fczde 50'sine sahipse B \u015eirketi de engellenmi\u015f say\u0131l\u0131r; B \u015eirketi'nin y\u00fczde 50 veya daha fazla paya sahip oldu\u011fu herhangi bir kurulu\u015f da \u2014A'n\u0131n nihai kurulu\u015ftaki ekonomik menfaati ne kadar azalm\u0131\u015f olursa olsun\u2014 engellenmi\u015f say\u0131l\u0131r. Zincir, ancak pay oran\u0131n\u0131n y\u00fczde 50'nin alt\u0131na d\u00fc\u015ft\u00fc\u011f\u00fc bir halkada k\u0131r\u0131l\u0131r.\nOFAC kural\u0131 kontrolle de\u011fil, m\u00fclkiyetle ilgilidir. Y\u00fczde 40 paya sahip olmas\u0131na ra\u011fmen fiili kontrol\u00fc elinde bulunduran engellenmi\u015f bir ki\u015fi bu kural\u0131 tetiklemez; ancak OFAC, bu t\u00fcr kurulu\u015flar\u0131 ayr\u0131ca yapt\u0131r\u0131m kapsam\u0131na alabilece\u011fini belirtmi\u015f ve bunlarla i\u015flem yap\u0131lmamas\u0131 konusunda uyar\u0131da bulunmu\u015ftur. AB ve Birle\u015fik Krall\u0131k rejimleri ise daha ileri gider: k\u0131s\u0131tlamalar, listelenmi\u015f bir ki\u015fi taraf\u0131ndan \"sahiplenilen veya kontrol edilen\" kurulu\u015flar\u0131 da kapsar (269\/2014 say\u0131l\u0131 T\u00fcz\u00fck kapsam\u0131ndaki Konsey k\u0131lavuzu; Birle\u015fik Krall\u0131k'\u0131n 2019 tarihli Rusya (Yapt\u0131r\u0131mlar) (AB'den Ayr\u0131lma) D\u00fczenlemeleri'nin 7. maddesi). Bu durum, OFAC kural\u0131n\u0131n kapsamad\u0131\u011f\u0131, az\u0131nl\u0131k pay\u0131na sahip olunan kurulu\u015flar\u0131n da yapt\u0131r\u0131m kapsam\u0131na girmesine yol a\u00e7abilir.\nEngellenmi\u015f pay oran\u0131n\u0131 y\u00fczde 50'nin alt\u0131na d\u00fc\u015f\u00fcren bir elden \u00e7\u0131karma i\u015flemi, s\u00f6z konusu i\u015flemin ABD yarg\u0131 yetkisi d\u0131\u015f\u0131nda ve ABD'li ki\u015filer olmaks\u0131z\u0131n ger\u00e7ekle\u015ftirilmesi kayd\u0131yla, ilgili kurulu\u015fun gelecekteki i\u015flemler a\u00e7\u0131s\u0131ndan art\u0131k engellenmi\u015f say\u0131lmamas\u0131 anlam\u0131na gelir. Ancak bu i\u015flem, e\u015fi\u011fin a\u015f\u0131ld\u0131\u011f\u0131 d\u00f6nemde halihaz\u0131rda engellenmi\u015f olan varl\u0131klar\u0131 serbest b\u0131rakmaz; OFAC'\u0131n SSS (S\u0131k\u00e7a Sorulan Sorular) 402 numaral\u0131 maddesi uyar\u0131nca, bu t\u00fcr varl\u0131klar OFAC serbest b\u0131rakma izni verene veya engellenmi\u015f ki\u015fi listeden \u00e7\u0131kar\u0131lana kadar engelli kalmaya devam eder. OFAC ayr\u0131ca devrin ger\u00e7ek bir i\u015flem olup olmad\u0131\u011f\u0131n\u0131 da inceler; bir akrabaya, vekil bir \u015fahsa veya engellenmi\u015f ki\u015finin kontrol\u00fc alt\u0131ndaki bir kurulu\u015fa yap\u0131lan sat\u0131\u015f bu sonucu do\u011furmaz.\nTarama s\u00fcre\u00e7leri a\u00e7\u0131s\u0131ndan bunun do\u011furdu\u011fu sonu\u00e7 \u015fudur: listedeki bir isimle e\u015fle\u015fme durumu, tek ba\u015f\u0131na belirleyici kriter de\u011fildir. M\u00fclkiyet durumu; sicil kay\u0131tlar\u0131, hissedar kay\u0131tlar\u0131 ve bunlar\u0131n mevcut ya da g\u00fcvenilir olmad\u0131\u011f\u0131 durumlarda di\u011fer kan\u0131tlar arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla tespit edilmeli ve yap\u0131lan analiz kay\u0131t alt\u0131na al\u0131nmal\u0131d\u0131r.\nKaynaklar: OFAC, Bloke Edilmi\u015f Ki\u015filerin M\u00fclkiyetindeki Kurulu\u015flara \u0130li\u015fkin Revize Edilmi\u015f K\u0131lavuz (13 A\u011fustos 2014); OFAC SSS 398\u2013402; Konsey T\u00fcz\u00fc\u011f\u00fc (AB) 269\/2014; Birle\u015fik Krall\u0131k SI 2019\/855, madde 7.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading3\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse3\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse3\">\r\n                       SDN Listesi ile BIS Entity Listesi aras\u0131ndaki fark nedir?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse3\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse3\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tBunlar farkl\u0131 kurumlara aittir ve farkl\u0131 i\u015flevlere sahiptir.\n\"\u00d6zel Olarak Belirlenmi\u015f Vatanda\u015flar ve Bloke Edilmi\u015f Ki\u015filer Listesi\" (SDN Listesi), ABD Hazine Bakanl\u0131\u011f\u0131'na ba\u011fl\u0131 OFAC taraf\u0131ndan y\u00f6netilir. Bir taraf\u0131n bu listeye dahil edilmesi, s\u00f6z konusu taraf\u0131n ABD yarg\u0131 yetkisi kapsam\u0131ndaki varl\u0131klar\u0131n\u0131n bloke edilmesine ve ABD'li ki\u015filerin bu tarafla \u00f6deme, hizmet, mal veya s\u00f6zle\u015fme gibi hemen hemen her t\u00fcrl\u00fc i\u015flemi yapmas\u0131n\u0131n yasaklanmas\u0131na yol a\u00e7ar. \"Y\u00fczde 50 kural\u0131\", bu blokaj\u0131, listeye al\u0131nan taraf\u0131n m\u00fclkiyetinde olan kurulu\u015flar\u0131 da kapsayacak \u015fekilde geni\u015fletir. Bunun ticari etkisi an\u0131nda ve kapsaml\u0131d\u0131r; bankalar, sigorta \u015firketleri ve i\u015f ortaklar\u0131 s\u00f6z konusu tarafla ili\u015fkilerini keser.\n\"Kurulu\u015f Listesi\" (Entity List) ise, \u0130hracat \u0130daresi D\u00fczenlemeleri (15 CFR B\u00f6l\u00fcm 744, Ek No. 4) uyar\u0131nca, ABD Ticaret Bakanl\u0131\u011f\u0131'na ba\u011fl\u0131 Sanayi ve G\u00fcvenlik B\u00fcrosu (BIS) taraf\u0131ndan y\u00f6netilir. Bir kurulu\u015fun bu listeye al\u0131nmas\u0131, varl\u0131klar\u0131n dondurulmas\u0131 anlam\u0131na gelmez ve tek ba\u015f\u0131na \u00f6deme veya hizmet sunumunu yasaklamaz. Ancak bu durum, EAR (\u0130hracat \u0130daresi D\u00fczenlemeleri) kapsam\u0131ndaki \u00fcr\u00fcnlerin listelenen tarafa ihracat\u0131, yeniden ihracat\u0131 veya \u00fclke i\u00e7i transferi i\u00e7in \u2014genellikle ret karar\u0131 verilmesi varsay\u0131m\u0131yla\u2014 bir lisans zorunlulu\u011fu getirir. Kapsam\u0131, s\u00f6z konusu mallara g\u00f6re de\u011fi\u015fir: ABD men\u015feli \u00fcr\u00fcnler, kontrol alt\u0131ndaki ABD i\u00e7eri\u011fi belirli bir e\u015fik de\u011ferin \u00fczerinde olan yabanc\u0131 \u00fcretim \u00fcr\u00fcnler ve \"yabanc\u0131 do\u011frudan \u00fcr\u00fcn kurallar\u0131\" (foreign direct product rules) uyar\u0131nca ABD teknolojisi veya ekipman\u0131 kullan\u0131larak \u00fcretilen belirli \u00fcr\u00fcnler bu kapsama girer.\nABD d\u0131\u015f\u0131ndaki bir \u015firket a\u00e7\u0131s\u0131ndan pratik fark \u015fudur: SDN Listesi'nde yer alan bir i\u015f orta\u011f\u0131, fiilen, ABD sistemiyle temas eden herhangi bir para birimi \u00fczerinden bankac\u0131l\u0131k i\u015flemi yapamaz hale gelir. Kurulu\u015f Listesi'ndeki bir i\u015f orta\u011f\u0131na ise \u00f6deme yap\u0131labilir ve kendisiyle ticari i\u015flem y\u00fcr\u00fct\u00fclebilir; ancak bu tarafa lisans olmaks\u0131z\u0131n EAR kapsam\u0131ndaki \u00fcr\u00fcnlerin tedarik edilmesi m\u00fcmk\u00fcn de\u011fildir ve kural\u0131 ihlal eden taraf \u2014nerede bulunursa bulunsun\u2014 tedarik\u00e7idir.\nBir taraf her iki listede de yer alabilir. Tarama i\u015flemleri her iki listeyi de kapsamal\u0131; ayr\u0131ca BIS'in di\u011fer listeleri (Do\u011frulanmam\u0131\u015flar Listesi ve Askeri Son Kullan\u0131c\u0131 Listesi) ile OFAC'\u0131n SDN d\u0131\u015f\u0131 listeleri (Sekt\u00f6rel Yapt\u0131r\u0131m Tan\u0131mlama Listesi, CAPTA Listesi ve SDN D\u0131\u015f\u0131 \u00c7in Askeri-End\u00fcstriyel Kompleks \u015eirketleri Listesi) de bu s\u00fcrece dahil edilmelidir.\nKaynaklar: 31 CFR B\u00f6l\u00fcm 501; 15 CFR B\u00f6l\u00fcm 734, 736 ve 744; ABD Birle\u015ftirilmi\u015f Tarama Listesi (US Consolidated Screening List).                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading4\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse4\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse4\">\r\n                       Bir kar\u015f\u0131 taraf belirlendikten sonra bankam\u0131z hesab\u0131m\u0131z\u0131 kapatt\u0131. Bunu yapmalar\u0131 zorunlu muydu?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse4\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse4\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \t\u00c7o\u011fu durumda, hay\u0131r. E\u011fer hesapta yapt\u0131r\u0131m listesindeki taraf\u0131n hak sahibi oldu\u011fu fonlar bulunsayd\u0131, bankan\u0131n bu fonlar\u0131 bloke etmesi gerekirdi. Ancak, m\u00fc\u015fterinin kendisinin yapt\u0131r\u0131m listesinde yer almad\u0131\u011f\u0131 ve herhangi bir bloke varl\u0131k bulundurmad\u0131\u011f\u0131 durumlarda, m\u00fc\u015fterinin kendi hesab\u0131n\u0131n kapat\u0131lmas\u0131 OFAC, AB veya OFSI taraf\u0131ndan verilen bir talimat de\u011fildir; bu, bankan\u0131n hesap s\u00f6zle\u015fmesi ve kendi risk politikas\u0131 \u00e7er\u00e7evesinde ald\u0131\u011f\u0131 bir karard\u0131r.\nBu karar ticari niteliktedir. ABD dolar\u0131 cinsinden takas i\u015flemleri y\u00fcr\u00fcten bir T\u00fcrk bankas\u0131, ABD'li bir muhabir bankaya ba\u011f\u0131ml\u0131d\u0131r ve bu muhabir banka \u00e7e\u015fitli ko\u015fullar belirler. Yak\u0131n zamanda yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nm\u0131\u015f bir kar\u015f\u0131 tarafla \u00e7al\u0131\u015fan, yapt\u0131r\u0131m uygulanan b\u00f6lgelerle i\u015flem ge\u00e7mi\u015fi olan veya m\u00fclkiyet yap\u0131s\u0131 do\u011frulanamayan bir m\u00fc\u015fteri, muhabir bankan\u0131n \u00e7al\u0131\u015fmay\u0131 reddedebilece\u011fi bir m\u00fc\u015fteridir. Hesap, \u00fcst a\u015famadaki (muhabir banka ile olan) ili\u015fkiyi korumak amac\u0131yla kapat\u0131l\u0131r. Bu uygulama \"risk azaltma\" (de-risking) olarak bilinir ve Aral\u0131k 2023'ten bu yana yabanc\u0131 bankalar\u0131n ikincil yapt\u0131r\u0131mlara maruz kalma riski nedeniyle daha yayg\u0131n hale gelmi\u015ftir.\nKarar ticari nitelikte oldu\u011fundan, yapt\u0131r\u0131m otoritesi nezdinde bir itiraz yolu bulunmamaktad\u0131r. Yap\u0131labilecek \u015fey, bankan\u0131n temel endi\u015fesini belgelerle gidermektir; \u00f6rne\u011fin, yapt\u0131r\u0131m listesindeki tarafla ili\u015fkinin sona erdi\u011fine, tasfiye s\u00fcrecinin ilgili izinler dahilinde y\u00fcr\u00fct\u00fcld\u00fc\u011f\u00fcne, gerekli tarama prosed\u00fcrlerinin uyguland\u0131\u011f\u0131na ve \u015firket m\u00fclkiyetinin \u015feffaf oldu\u011funa dair kan\u0131tlar sunulabilir. Bankalar, ili\u015fkileri s\u00f6zl\u00fc g\u00fcvencelere dayanarak de\u011fil, sa\u011flam bir dosya i\u00e7eri\u011fine dayanarak yeniden ba\u015flat\u0131r veya s\u00fcrd\u00fcr\u00fcr.\nAyn\u0131 de\u011ferlendirme; yapt\u0131r\u0131m standartlar\u0131n\u0131 kendi \u015fartlar\u0131 arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla uygulayan ve benzer nedenlerle hizmet ili\u015fkisini sonland\u0131rabilen sigorta \u015firketleri, P&amp;I kul\u00fcpleri ve klas kurulu\u015flar\u0131 i\u00e7in de ge\u00e7erlidir.\nKaynaklar: 31 CFR 501.603 (bloke edilen varl\u0131klar\u0131n bildirilmesi); 14114 say\u0131l\u0131 Ba\u015fkanl\u0131k Kararnamesi; OFAC SSS 1151 (yabanc\u0131 finans kurulu\u015flar\u0131).                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading5\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse5\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse5\">\r\n                       Genel lisans nedir ve geri al\u0131nabilir mi?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse5\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse5\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tGenel lisans, yapt\u0131r\u0131m uygulayan bir merci taraf\u0131ndan yay\u0131mlanan ve aksi takdirde yasaklanacak olan belirli bir i\u015flem kategorisine izin veren bir yetkilendirmedir. \u0130\u015flemi bu lisans\u0131n kapsam\u0131na giren herkes, ayr\u0131ca bir ba\u015fvuru yapmaks\u0131z\u0131n bu lisansa dayanarak hareket edebilir. Buna kar\u015f\u0131l\u0131k \u00f6zel lisans, bireysel bir ba\u015fvuru \u00fczerine, belirli bir i\u015flem i\u00e7in ismi belirtilen bir ba\u015fvuru sahibine verilir.\nGenel lisanslar bir\u00e7ok amaca hizmet eder: insani ama\u00e7l\u0131 ticaret, hukuki \u00fccretlerin \u00f6denmesi, bloke edilen varl\u0131klar\u0131n muhafazas\u0131 ve \u2014ticari a\u00e7\u0131dan en \u00f6nemlisi\u2014 bir yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n (listeye al\u0131nma i\u015fleminin) ard\u0131ndan, halihaz\u0131rda ba\u015flam\u0131\u015f i\u015flemlerin tamamlanmas\u0131na olanak tan\u0131yan tasfiye (faaliyet sonland\u0131rma) s\u00fcreleri. OFAC genel lisanslar\u0131n\u0131 web sitesinde yay\u0131mlar ve bunlar\u0131n bir\u00e7o\u011funu program d\u00fczenlemelerine dahil eder; OFSI kendi lisanslar\u0131n\u0131 yay\u0131mlar; AB d\u00fczenlemeleri ise \u00fcye devlet makamlar\u0131n\u0131n bireysel yetkilendirme yoluyla uygulad\u0131\u011f\u0131 istisnalar i\u00e7erir.\nEvet, genel lisans geri al\u0131nabilir. Bu bir hak de\u011fildir ve kazan\u0131lm\u0131\u015f bir hak do\u011furmaz. Lisans bir son kullanma tarihi ta\u015f\u0131yabilir, de\u011fi\u015ftirilebilir ve belirtilen s\u00fcresi dolmadan iptal edilebilir. OFAC bu \u00fc\u00e7 uygulamay\u0131 da ger\u00e7ekle\u015ftirmi\u015ftir; zaman zaman lisans\u0131n verilmesinden sadece haftalar sonra de\u011fi\u015fiklikler yap\u0131lm\u0131\u015f, \u00f6zellikle Rusya ile ilgili lisanslar k\u0131sa s\u00fcrelerle yenilenmi\u015f ve ard\u0131ndan s\u00fcrelerinin dolmas\u0131na izin verilmi\u015ftir. Lisans\u0131n belirtilen t\u00fcm s\u00fcre boyunca ge\u00e7erli olaca\u011f\u0131 varsay\u0131m\u0131yla kurgulanan bir i\u015flem, lisans\u0131n bu s\u00fcreden \u00f6nce sona ermesi riskini ta\u015f\u0131r.\nBunun pratik sonucu s\u00f6zle\u015fmeler a\u00e7\u0131s\u0131ndan \u00f6nem arz eder. Bir i\u015flemin s\u00fcresi \u2014\u00f6rne\u011fin bir akreditif, bir deniz seferi veya bir taksit plan\u0131\u2014 dayand\u0131\u011f\u0131 yetkilendirmenin ge\u00e7erlilik s\u00fcresini a\u015f\u0131yorsa, s\u00f6zle\u015fmede yetkilendirmenin s\u00fcre\u00e7 ortas\u0131nda geri al\u0131nmas\u0131 durumunda ne olaca\u011f\u0131n\u0131n ele al\u0131nmas\u0131 gerekir: maliyeti kimin \u00fcstlenece\u011fi, ifan\u0131n ask\u0131ya al\u0131n\u0131p al\u0131nmayaca\u011f\u0131 veya feshedilip edilmeyece\u011fi ve halihaz\u0131rda transfer s\u00fcrecinde olan fonlara nas\u0131l muamele edilece\u011fi gibi hususlar. Yaln\u0131zca bir taraf\u0131n yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nmas\u0131n\u0131 kapsayan bir yapt\u0131r\u0131m maddesi bu durumu kapsamaz.\nKaynaklar: 31 CFR 501.801; OFAC Genel Lisans sayfalar\u0131; OFSI Genel Lisanslar\u0131; Konsey T\u00fcz\u00fc\u011f\u00fc (AB) 269\/2014, md. 4\u20136.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading6\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse6\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse6\">\r\n                       Y\u00fck\u00fcm\u00fcz, belirlenmi\u015f bir gemide bulunuyor. Se\u00e7enekler nelerdir?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse6\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse6\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tY\u00fck\u00fcn kendisi \"bloke edilmi\u015f\" (dondurulmu\u015f) varl\u0131k stat\u00fcs\u00fcnde de\u011fildir; ancak gemi bu stat\u00fcdedir (SDN Listesi'nde ad\u0131 ve IMO numaras\u0131yla tan\u0131mlanm\u0131\u015ft\u0131r). Y\u00fck\u00fcn gemiden tahliye edilmesi i\u00e7in gereken neredeyse her ad\u0131m (navlun \u00f6demesi, kaptana talimat verilmesi, tahliyenin organize edilmesi, gemi i\u015fletmecisiyle muhatap olunmas\u0131), s\u00f6z konusu bloke varl\u0131kla ilgili bir i\u015flem te\u015fkil eder. ABD'li ki\u015fi veya kurulu\u015flar i\u00e7in bu ad\u0131mlar, \u00f6zel bir izin olmaks\u0131z\u0131n yasaklanm\u0131\u015ft\u0131r. ABD d\u0131\u015f\u0131ndaki bir y\u00fck sahibi i\u00e7in yasak do\u011frudan ge\u00e7erli olmayabilir; ancak liman, terminal, acente, banka ve sigortac\u0131lar\u0131n her biri bu yasa\u011f\u0131 uygulayacakt\u0131r.\n\u0130lk soru, bir iznin mevcut olup olmad\u0131\u011f\u0131d\u0131r. OFAC, gemiler yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nd\u0131\u011f\u0131nda, genellikle \u2014bazen belirli limanlar veya tarihlerle s\u0131n\u0131rland\u0131r\u0131lm\u0131\u015f \u015fekilde\u2014 yapt\u0131r\u0131m karar\u0131ndan \u00f6nce y\u00fcklenmi\u015f olan y\u00fcklerin tahliyesine izin veren, s\u00fcreli bir genel lisans yay\u0131nlar. Y\u00fck bu kapsamda yer al\u0131yorsa, tahliye i\u015flemi, durumun belgelenmesi kayd\u0131yla, tan\u0131nan s\u00fcre zarf\u0131nda ger\u00e7ekle\u015ftirilebilir. E\u011fer genel bir lisans yoksa veya y\u00fck bu lisans\u0131n \u015fartlar\u0131n\u0131 kar\u015f\u0131lam\u0131yorsa, izlenecek yol \u00f6zel lisans ba\u015fvurusunda bulunmakt\u0131r. Bu ba\u015fvurunun h\u0131zla yap\u0131lmas\u0131 gerekir; zira verilecek lisans\u0131n kendisi de bir son kullanma tarihi i\u00e7erecektir.\nBuna paralel olarak, s\u00f6zle\u015fmesel durumun da netle\u015ftirilmesi gerekir: Gemi kiralama s\u00f6zle\u015fmesindeki (charter party) yapt\u0131r\u0131m maddesinin h\u00fck\u00fcmleri, kon\u015fimentonun y\u00fck sahibine alternatif bir limanda tahliye talep etme hakk\u0131 tan\u0131y\u0131p tan\u0131mad\u0131\u011f\u0131, y\u00fck sigortac\u0131s\u0131 ile P&amp;I kul\u00fcb\u00fcn\u00fcn tutumu ve rota de\u011fi\u015fikli\u011fi (sapma), depolama ve ardiye\/bekleme (demurrage) masraflar\u0131n\u0131 kimin \u00fcstlenece\u011fi gibi hususlar ele al\u0131nmal\u0131d\u0131r. Bunlar genellikle i\u015fin daha b\u00fcy\u00fck mali boyutunu olu\u015fturan sorulard\u0131r.\nSonu\u00e7 getirmeyen tek tutum beklemektir. Faaliyetleri sonland\u0131rma (wind-down) izinleri haftalarla s\u0131n\u0131rl\u0131 s\u00fcreleri kapsar, limanlar gemiyi kabul etme konusunda isteksiz davran\u0131r ve bloke edilmi\u015f bir gemide aylarca bekleyen bir y\u00fckle ilgili s\u00fcre\u00e7, ilk haftada tahliye edilen bir y\u00fcke k\u0131yasla \u00e7ok daha zorlu olur.\nKaynaklar: 31 CFR 501.801; OFAC Denizcilik Sekt\u00f6r\u00fc Yapt\u0131r\u0131m K\u0131lavuzu (May\u0131s 2020); BIMCO S\u00fcreli ve Seferlik Gemi Kiralama S\u00f6zle\u015fmeleri i\u00e7in Yapt\u0131r\u0131m Maddesi.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading7\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse7\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse7\">\r\n                       \u0130dari yeniden de\u011ferlendirme ne kadar s\u00fcrer?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse7\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse7\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tBelirli bir s\u00fcre s\u0131n\u0131r\u0131 yoktur. 31 CFR 501.807 kapsam\u0131ndaki prosed\u00fcr, yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nan bir ki\u015finin veya bir gemi gibi yapt\u0131r\u0131m kapsam\u0131ndaki bir varl\u0131\u011f\u0131n sahibinin, OFAC'a listeden \u00e7\u0131kar\u0131lma talebinde bulunmas\u0131na olanak tan\u0131r. Ne ilgili y\u00f6netmelik ne de OFAC'\u0131n rehberlik dok\u00fcmanlar\u0131, karar i\u00e7in bir son tarih belirlemi\u015ftir. Uygulamada s\u00fcre\u00e7 birka\u00e7 aydan bir y\u0131l\u0131 a\u015fk\u0131n bir s\u00fcreye kadar uzayabilmekte ve daha uzun s\u00fcren vakalar da al\u0131\u015f\u0131lmad\u0131k bir durum te\u015fkil etmemektedir.\nS\u00fcrecin ne kadar s\u00fcrece\u011fi, ba\u015fvuru sonras\u0131nda ger\u00e7ekle\u015fen bilgi al\u0131\u015fveri\u015fine ba\u011fl\u0131d\u0131r. OFAC genellikle; m\u00fclkiyet yap\u0131s\u0131, y\u00f6netim, s\u00f6z konusu i\u015flemler ve o tarihten bu yana meydana gelen de\u011fi\u015fiklikler gibi yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n dayand\u0131\u011f\u0131 olgulara ili\u015fkin bir soru listesiyle (bazen birden fazla a\u015famada) yan\u0131t verir. A\u015famalar aras\u0131ndaki s\u00fcre b\u00fcy\u00fck \u00f6l\u00e7\u00fcde OFAC'\u0131n inisiyatifindeyken, her bir a\u015fama i\u00e7indeki s\u00fcre ba\u015fvuru sahibine ba\u011fl\u0131d\u0131r. Ba\u015flang\u0131\u00e7tan itibaren eksiksiz, belgelerle desteklenmi\u015f ve kendi i\u00e7inde tutarl\u0131 olan ba\u015fvurular, par\u00e7a par\u00e7a tamamlanan ba\u015fvurulara k\u0131yasla daha h\u0131zl\u0131 ilerleme e\u011filimindedir.\n29 Haziran 2026 tarihinden itibaren ba\u015fvurular, OFAC'\u0131n \u00e7evrimi\u00e7i \"Yeniden De\u011ferlendirme Portal\u0131\" (Reconsideration Portal) \u00fczerinden yap\u0131lmaktad\u0131r. OFAC, ilk incelemeyi tamamlamay\u0131 ve bir ba\u015fvuru takip numaras\u0131 olu\u015fturmay\u0131 yedi ila on i\u015f g\u00fcn\u00fc i\u00e7inde ger\u00e7ekle\u015ftirmeyi hedefledi\u011fini belirtmi\u015ftir; ayr\u0131ca portal, ba\u015fvuru sahibinin yapt\u0131r\u0131m karar\u0131na dayanak olu\u015fturan, gizli olmayan ve ayr\u0131cal\u0131kl\u0131 (dokunulmazl\u0131\u011f\u0131 olan) nitelik ta\u015f\u0131mayan s\u0131n\u0131rl\u0131 say\u0131daki belgeyi talep etmesine olanak tan\u0131r. Portal, de\u011ferlendirme kriterlerini de\u011fi\u015ftirmemi\u015ftir (ba\u015fvuru sahibi h\u00e2l\u00e2 yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n yetersiz bir temele dayand\u0131\u011f\u0131n\u0131 veya ko\u015fullar\u0131n esasl\u0131 bir \u015fekilde de\u011fi\u015fti\u011fini kan\u0131tlamak zorundad\u0131r) ve nihai karar i\u00e7in herhangi bir s\u00fcre s\u0131n\u0131r\u0131 getirmemi\u015ftir.\nAB ve Birle\u015fik Krall\u0131k'taki yapt\u0131r\u0131m listesi s\u00fcre\u00e7leri, kendilerine \u00f6zg\u00fc prosed\u00fcrlere ve zaman \u00e7izelgelerine tabidir: AB'de Konsey'e yap\u0131lan bir talep ve listeye al\u0131nma tarihinden itibaren iki ay i\u00e7inde Genel Mahkeme nezdinde a\u00e7\u0131lan bir iptal davas\u0131; Birle\u015fik Krall\u0131k'ta ise bakanl\u0131k d\u00fczeyinde bir inceleme ve ard\u0131ndan 2018 tarihli Yapt\u0131r\u0131mlar ve Kara Para Aklamay\u0131 \u00d6nleme Yasas\u0131 (Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018) uyar\u0131nca mahkeme incelemesi s\u00f6z konusudur. Birden fazla merci taraf\u0131ndan yapt\u0131r\u0131m listesine al\u0131nan bir taraf, bu s\u00fcre\u00e7leri e\u015f zamanl\u0131 olarak y\u00fcr\u00fct\u00fcr.\nBuradan iki \u00f6nemli sonu\u00e7 \u00e7\u0131kar\u0131labilir. Di\u011fer yan\u0131tlarda a\u00e7\u0131klanan ticari tedbirler (bankac\u0131l\u0131k, sigortac\u0131l\u0131k, s\u00f6zle\u015fmeler vb.) s\u00fcrecin sonucunu bekleyemez ve t\u00fcm bu d\u00f6nem boyunca y\u00f6netilmesi gerekir. Ayr\u0131ca, yapt\u0131r\u0131m karar\u0131n\u0131n ard\u0131ndan ge\u00e7en ilk haftalarda derlenen belgeler, ba\u015fvurunun temelini olu\u015fturacak materyali meydana getirir; bu nedenle yeniden de\u011ferlendirme dosyas\u0131, karardan aylar sonra de\u011fil, bizzat listeye al\u0131nma g\u00fcn\u00fcnde olu\u015fturulmaya ba\u015flan\u0131r.\nKaynaklar: 31 CFR 501.807; OFAC Yeniden De\u011ferlendirme Portal\u0131 rehberli\u011fi (Haziran 2026); Konsey T\u00fcz\u00fc\u011f\u00fc (AB) 269\/2014, Madde 14; 2018 Y\u0131l\u0131 Yapt\u0131r\u0131mlar ve Kara Para Aklamay\u0131 \u00d6nleme Yasas\u0131, B\u00f6l\u00fcm 23 ve 38.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading8\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse8\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse8\">\r\n                       Listeden \u00e7\u0131kar\u0131lmak bankac\u0131l\u0131k ili\u015fkilerini yeniden tesis eder mi?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse8\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse8\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tBu i\u015flem tek ba\u015f\u0131na yeterli de\u011fildir. Listeden \u00e7\u0131karma i\u015flemi yasal yasa\u011f\u0131 sona erdirir; yani ilgili taraf\u0131n varl\u0131klar\u0131 \u00fczerindeki blokaj kalkar ve bu varl\u0131klarla i\u015flem yap\u0131lmas\u0131na getirilen yasak sona erer. Ancak bu i\u015flem; herhangi bir bankay\u0131, sigorta \u015firketini veya kar\u015f\u0131 taraf\u0131, daha \u00f6nce sonland\u0131rmay\u0131 tercih etti\u011fi bir ili\u015fkiyi yeniden ba\u015flatmaya zorlamaz ve \u00e7o\u011fu kurum da bunu otomatik olarak yapmaz.\nBu gecikmenin pratik nedenleri vard\u0131r. Ticari tarama hizmeti sa\u011flay\u0131c\u0131lar\u0131 veritabanlar\u0131n\u0131 resmi listelere g\u00f6re g\u00fcnceller; ancak ge\u00e7mi\u015f kay\u0131tlar, olumsuz medya haberleri ve \u00f6nceki uyar\u0131lar, bunlar\u0131 kullanan bankalar\u0131n sistemlerinde varl\u0131\u011f\u0131n\u0131 s\u00fcrd\u00fcr\u00fcr. \u0130ki y\u0131l boyunca e\u015fle\u015fme (hit) yaratan bir isim, listeden \u00e7\u0131kar\u0131ld\u0131ktan sonra da inceleme gerektirmeye devam edebilir. Muhabir bankalar kendi risk i\u015ftahlar\u0131n\u0131 uygularlar ve listeden yeni \u00e7\u0131kar\u0131lm\u0131\u015f bir m\u00fc\u015fteri bu i\u015ftah s\u0131n\u0131r\u0131n\u0131n hemen k\u0131y\u0131s\u0131nda yer al\u0131r. Baz\u0131 kurumlar\u0131n, listeden \u00e7\u0131kar\u0131lma sonras\u0131nda ili\u015fkinin yeniden ba\u015flat\u0131labilmesi i\u00e7in bir bekleme s\u00fcresi \u00f6ng\u00f6ren dahili politikalar\u0131 bulunur.\nBu nedenle, ili\u015fkilerin yeniden tesis edilmesi aktif bir \u00e7aba gerektirir. Listeden \u00e7\u0131kar\u0131lma durumu belgelenmeli (OFAC'\u0131n \"Recent Actions\" [G\u00fcncel \u0130\u015flemler] bildirimi, varsa Federal Register kayd\u0131 ve g\u00fcncellenmi\u015f liste arac\u0131l\u0131\u011f\u0131yla) ve yaz\u0131l\u0131 bir karar talebiyle birlikte her bir kar\u015f\u0131 tarafa iletilmelidir. E\u011fer ilgili taraf bir otorite taraf\u0131ndan listeden \u00e7\u0131kar\u0131lm\u0131\u015f ancak ba\u015fka bir otoritenin listesinde yer almaya devam ediyorsa, durumun anla\u015f\u0131ld\u0131\u011f\u0131 varsay\u0131lmak yerine a\u00e7\u0131k\u00e7a izah edilmesi gerekir. Listede yer alma s\u00fcresince uygulanan uyum program\u0131 da bankan\u0131n g\u00f6rmek isteyece\u011fi unsurlar aras\u0131ndad\u0131r.\nPlanlama a\u00e7\u0131s\u0131ndan bak\u0131ld\u0131\u011f\u0131nda, listeden \u00e7\u0131kar\u0131lma sonras\u0131ndaki s\u00fcre\u00e7, meselenin sonu olarak de\u011fil, ikinci bir a\u015famas\u0131 olarak ele al\u0131nmal\u0131d\u0131r.\nKaynaklar: 31 CFR 501.807(b)(3); OFAC Recent Actions; Federal Register listeden \u00e7\u0131karma bildirimleri.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading9\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse9\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse9\">\r\n                       Hangi kay\u0131tlar\u0131n tutulmas\u0131 ve ne kadar s\u00fcreyle saklanmas\u0131 gerekir?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse9\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse9\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \tCevap, hangi rejimin ge\u00e7erli oldu\u011funa ve \u015firketin T\u00fcrk hukuku kapsam\u0131ndaki stat\u00fcs\u00fcne ba\u011fl\u0131d\u0131r; s\u00f6z konusu s\u00fcreler \u00f6rt\u00fc\u015febilir ve bu durumda en uzun olan\u0131 esas al\u0131n\u0131r.\nABD d\u00fczenlemeleri uyar\u0131nca, 31 CFR 501.601, OFAC d\u00fczenlemelerine tabi bir i\u015flem ger\u00e7ekle\u015ftiren her ki\u015finin, bu i\u015fleme dair eksiksiz ve do\u011fru kay\u0131tlar\u0131 on y\u0131l boyunca saklamas\u0131n\u0131 zorunlu k\u0131lar. Nisan 2024'te yapt\u0131r\u0131m ihlallerine ili\u015fkin zamana\u015f\u0131m\u0131 s\u00fcresinin on y\u0131la \u00e7\u0131kar\u0131lmas\u0131n\u0131n ard\u0131ndan, bu saklama s\u00fcresi de 12 Mart 2025 tarihinden itibaren ge\u00e7erli olmak \u00fczere be\u015f y\u0131ldan on y\u0131la uzat\u0131lm\u0131\u015ft\u0131r. Bloke edilen varl\u0131klara ili\u015fkin kay\u0131tlar, varl\u0131k bloke kald\u0131\u011f\u0131 s\u00fcrece ve blokenin kald\u0131r\u0131lmas\u0131ndan sonraki on y\u0131l boyunca saklanmal\u0131d\u0131r. Bu y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fck, kayd\u0131 tutan ki\u015finin uyru\u011funa de\u011fil, i\u015flemin kendisine ba\u011fl\u0131d\u0131r.\nT\u00fcrkiye'de her \u015firket, T\u00fcrk Ticaret Kanunu'nun 82. maddesi uyar\u0131nca ticari defterlerini, envanterlerini, finansal tablolar\u0131n\u0131 ve ticari yaz\u0131\u015fmalar\u0131n\u0131 on y\u0131l boyunca saklamak zorundad\u0131r. 5549 say\u0131l\u0131 Kanun kapsam\u0131ndaki y\u00fck\u00fcml\u00fc taraflar \u2014bankalar, finansal kurulu\u015flar ve 2(1)(d) maddesinde say\u0131lan di\u011fer kategoriler\u2014 ayr\u0131ca, kara para aklaman\u0131n \u00f6nlenmesi y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fckleri \u00e7er\u00e7evesinde olu\u015fturulan belge ve kay\u0131tlar\u0131 sekiz y\u0131l s\u00fcreyle saklamal\u0131d\u0131r; bu s\u00fcre, belgenin tarihi, defterler i\u00e7in son kay\u0131t tarihi ve kimlik tespit belgeleri i\u00e7in son i\u015flem tarihi esas al\u0131narak hesaplan\u0131r (5549 say\u0131l\u0131 Kanun, madde 8). 6415 ve 7262 say\u0131l\u0131 Kanunlar kapsam\u0131ndaki varl\u0131k dondurma kararlar\u0131, bu kararlar\u0131n uygulanmas\u0131ndan sorumlu olan MASAK'a kar\u015f\u0131 yerine getirilmesi gereken bildirim y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fcklerini de beraberinde getirir (6415 say\u0131l\u0131 Kanun, madde 12).\nAB ve Birle\u015fik Krall\u0131k d\u00fczenlemeleri, programlara g\u00f6re de\u011fi\u015fiklik g\u00f6steren kendi raporlama ve saklama gerekliliklerini belirler; bir i\u015flemin bu rejimlerle ilgili olmas\u0131 durumunda, ABD'deki s\u00fcrenin ge\u00e7erli oldu\u011fu varsay\u0131lmamal\u0131, ilgili d\u00fczenleme kontrol edilmelidir.\nS\u00fcre kadar \u00f6nemli olan bir di\u011fer husus da i\u00e7eriktir. \u0130\u015flemin ger\u00e7ekle\u015fti\u011fini g\u00f6steren bir kay\u0131t; i\u015flem \u00f6ncesinde yap\u0131lan taramay\u0131, i\u015flemi destekleyen m\u00fclkiyet analizini, i\u015fleme dayanak olu\u015fturan yetkilendirmeyi ve i\u015fleme onay veren karar\u0131 g\u00f6steren bir kay\u0131tla ayn\u0131 \u015fey de\u011fildir. Y\u0131llar sonra bir soru soruldu\u011funda incelenen kay\u0131t, i\u015fte bu ikinci t\u00fcrden olan kay\u0131tt\u0131r.\nKaynaklar: 31 CFR 501.601; Federal Register, 13 Eyl\u00fcl 2024 ve 21 Mart 2025; 6102 say\u0131l\u0131 T\u00fcrk Ticaret Kanunu, m. 82; 5549 say\u0131l\u0131 Kanun, m. 2 ve 8; 6415 say\u0131l\u0131 Kanun, m. 12.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t            <div class=\"accordion-item\">\r\n                <h2 class=\"accordion-header\" id=\"heading10\">\r\n                    <button class=\"accordion-button collapsed\" type=\"button\" data-bs-toggle=\"collapse\" data-bs-target=\"#collapse10\" aria-expanded=\"true\" aria-controls=\"collapse10\">\r\n                       T\u00fcrkiye'de bir uyum program\u0131 yasal olarak zorunlu mu?                    <\/button>\r\n                <\/h2>\r\n                <div id=\"collapse10\" class=\"accordion-collapse collapse \" aria-labelledby=\"collapse10\" data-bs-parent=\"#faqAccordion\">\r\n                    <div class=\"accordion-body\">\r\n                        <p>\r\n                          \t\u00c7o\u011fu \u015firket i\u00e7in hay\u0131r. T\u00fcrk hukuku, resmi bir uyum program\u0131 olu\u015fturma zorunlulu\u011funu yaln\u0131zca 5549 say\u0131l\u0131 Kanun kapsam\u0131ndaki \"y\u00fck\u00fcml\u00fc\" taraflar i\u00e7in \u00f6ng\u00f6rmektedir. Kanun'un 2(1)(d) maddesi bu taraflar\u0131 sekt\u00f6r baz\u0131nda s\u0131ralamaktad\u0131r: bankac\u0131l\u0131k, sigortac\u0131l\u0131k, bireysel emeklilik, sermaye piyasalar\u0131, kredi ve di\u011fer finansal hizmetler, posta ve ta\u015f\u0131mac\u0131l\u0131k hizmetleri ile \u015fans oyunlar\u0131 ve bahis alanlar\u0131nda faaliyet g\u00f6sterenler; d\u00f6viz, gayrimenkul, de\u011ferli ta\u015f ve metaller, m\u00fccevherat, ta\u015f\u0131t, i\u015f makinesi, tarihi eser, sanat eseri ve antika al\u0131m-sat\u0131m\u0131 veya arac\u0131l\u0131\u011f\u0131 yapanlar; noterler; spor kul\u00fcpleri; belirli s\u0131n\u0131rlar dahilinde ba\u011f\u0131ms\u0131z avukatlar ve Cumhurba\u015fkan\u0131 taraf\u0131ndan belirlenen di\u011fer alanlardaki ki\u015fi ve kurumlar. Bunlar aras\u0131nda, Uyum Program\u0131 Y\u00f6netmeli\u011fi'nin 4. maddesi; bankalar (merkez bankas\u0131 ile kalk\u0131nma ve yat\u0131r\u0131m bankalar\u0131 hari\u00e7), sermaye piyasas\u0131 arac\u0131 kurumlar\u0131 ve portf\u00f6y y\u00f6netim \u015firketleri, sigorta ve emeklilik \u015firketleri, finansman, faktoring ve leasing \u015firketleri, \u00f6deme ve elektronik para kurulu\u015flar\u0131, A Grubu yetkili d\u00f6viz m\u00fcesseseleri, k\u0131ymetli maden arac\u0131 kurumlar\u0131, kripto varl\u0131k hizmet sa\u011flay\u0131c\u0131lar\u0131 (Aral\u0131k 2024'te eklenmi\u015ftir) ve bankac\u0131l\u0131k faaliyetleri bak\u0131m\u0131ndan posta i\u015fletmecisinden tam kapsaml\u0131 bir program (uyum g\u00f6revlisi, yaz\u0131l\u0131 politikalar, risk y\u00f6netimi, izleme, e\u011fitim ve i\u00e7 denetim unsurlar\u0131n\u0131 i\u00e7eren) olu\u015fturmas\u0131n\u0131 talep etmektedir; di\u011fer y\u00fck\u00fcml\u00fc taraflar ise tam kapsaml\u0131 bir programa tabi olmaks\u0131z\u0131n m\u00fc\u015fteri durum tespiti, \u015f\u00fcpheli i\u015flem bildirimi ve kay\u0131t saklama y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fcklerini yerine getirirler. Y\u00fck\u00fcml\u00fc taraf stat\u00fcs\u00fcnde olmayan bir ticaret, nakliye veya \u00fcretim \u015firketinin ise buna e\u015fde\u011fer yasal bir y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fc\u011f\u00fc bulunmamaktad\u0131r.\nBununla birlikte, herkes i\u00e7in ge\u00e7erli olan iki y\u00fck\u00fcml\u00fcl\u00fck mevcuttur. 6415 ve 7262 say\u0131l\u0131 Kanunlar uyar\u0131nca BM G\u00fcvenlik Konseyi kararlar\u0131n\u0131n uygulanmas\u0131na y\u00f6nelik varl\u0131k dondurma kararlar\u0131 T\u00fcrkiye'deki herkesi ba\u011flar ve \u015firketin bir uyum program\u0131 olup olmad\u0131\u011f\u0131na bak\u0131lmaks\u0131z\u0131n dondurulmu\u015f varl\u0131klar \u00fczerinde i\u015flem yapmak su\u00e7 te\u015fkil eder. Ayr\u0131ca, T\u00fcrk Ticaret Kanunu'nun 369. maddesi kapsam\u0131ndaki \u015firket y\u00f6neticilerinin \u00f6zen borcu, \u00f6ng\u00f6r\u00fclebilir mevzuat risklerini de kapsar; uluslararas\u0131 ticaret yapan her \u015firket i\u00e7in yapt\u0131r\u0131mlara maruz kalma riski de bu kapsamdad\u0131r.\nT\u00fcrk hukukunun \u00f6tesinde, s\u00f6zle\u015fmesel ve kan\u0131ta dayal\u0131 nitelikte bask\u0131lar da s\u00f6z konusudur. Muhabir bankalar, sigortac\u0131lar ve daha b\u00fcy\u00fck \u00f6l\u00e7ekli kar\u015f\u0131 taraflar, kurulan ili\u015fkinin bir ko\u015fulu olarak uyum program\u0131 talep etmektedirler. Yabanc\u0131 bir makam taraf\u0131ndan sonradan bir hususun g\u00fcndeme getirilmesi durumunda, bir program\u0131n varl\u0131\u011f\u0131 ve niteli\u011fi \u00f6nemli bir fakt\u00f6r olarak de\u011ferlendirilir: OFAC\u2019\u0131n 2019 tarihli \"Uyum Taahh\u00fctlerine \u0130li\u015fkin \u00c7er\u00e7eve\"si (Framework for Compliance Commitments) arad\u0131\u011f\u0131 be\u015f unsuru tan\u0131mlamakta; Yapt\u0131r\u0131m Uygulama K\u0131lavuzlar\u0131 (Enforcement Guidelines) ise program\u0131n yoklu\u011funu a\u011f\u0131rla\u015ft\u0131r\u0131c\u0131, etkili bir program\u0131n varl\u0131\u011f\u0131n\u0131 ise hafifletici bir unsur olarak ele almaktad\u0131r. AB merkezli ana \u015firketlerin art\u0131k, \u00fc\u00e7\u00fcnc\u00fc \u00fclkelerdeki ba\u011fl\u0131 ortakl\u0131klar\u0131n\u0131n AB yapt\u0131r\u0131mlar\u0131n\u0131 bo\u015fa \u00e7\u0131karmamas\u0131n\u0131 sa\u011flamak i\u00e7in azami \u00e7abay\u0131 g\u00f6stermeleri gerekmektedir; bu durum, AB \u015firketler gruplar\u0131n\u0131n T\u00fcrkiye'deki ba\u011fl\u0131 ortakl\u0131klar\u0131n\u0131 da do\u011frudan etkilemektedir. Dolay\u0131s\u0131yla pratikteki durum \u015fudur: \u00c7o\u011fu T\u00fcrk \u015firketi i\u00e7in yasal olarak bir program zorunlulu\u011fu bulunmamakla birlikte, uluslararas\u0131 faaliyetleri olan bir \u015firketten b\u00f6yle bir program talep edilecek ve \u015firket, program\u0131n sadece ka\u011f\u0131t \u00fczerinde var olup olmad\u0131\u011f\u0131na de\u011fil, fiilen i\u015fleyip i\u015flemedi\u011fine bak\u0131larak de\u011ferlendirilecektir.\nKaynaklar: 5549 say\u0131l\u0131 Kanun, m. 2 ve 5; Uyum Program\u0131 Y\u00f6netmeli\u011fi, m. 4 (16 Eyl\u00fcl 2008 tarihli ve de\u011fi\u015fikliklerle \u2014en son 25 Aral\u0131k 2024\u2014 Resmi Gazete); 6415 ve 7262 say\u0131l\u0131 Kanunlar; T\u00fcrk Ticaret Kanunu, m. 369; OFAC, A Framework for OFAC Compliance Commitments (May\u0131s 2019); 31 CFR B\u00f6l\u00fcm 501, Ek A; Konsey T\u00fcz\u00fc\u011f\u00fc (AB) 833\/2014, m. 8a.\nBu yan\u0131tlar, s\u00f6z konusu ara\u00e7lar\u0131n nas\u0131l i\u015fledi\u011fini a\u00e7\u0131klamaktad\u0131r.                        <\/p>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n           \t \r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n\r\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-785a6ff elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"785a6ff\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Bu yan\u0131tlar, ara\u00e7lar\u0131n nas\u0131l i\u015fledi\u011fini a\u00e7\u0131klamaktad\u0131r. Bunlar genel nitelikte bilgilerdir ve hukuki tavsiye te\u015fkil etmez.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00c7al\u0131\u015fma Alanlar\u0131 Compliance Programme Design Counterparty and Third-party Due Diligence Pre-transaction Assessment Export Controls Applied Training Rejimler Nas\u0131l \u0130\u015fliyor \u0130\u015flemleri birden fazla yapt\u0131r\u0131m rejimini kapsayan \u015firketler i\u00e7in bir \u00e7al\u0131\u015fma referans\u0131. Tan\u0131mlay\u0131c\u0131 niteliktedir, tavsiye niteli\u011finde de\u011fildir: ara\u00e7lar\u0131n ne s\u00f6yledi\u011fini ve pratikte nas\u0131l i\u015fledi\u011fini a\u00e7\u0131klar. Amerika Birle\u015fik Devletleri \u2014 OFAC \u00d6zel Olarak Belirlenmi\u015f Vatanda\u015flar Listesi ve Engelleme&#8230;.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"elementor_header_footer","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1078","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1078","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1078"}],"version-history":[{"count":27,"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1078\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2974,"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1078\/revisions\/2974"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/sinirtascompliance.com\/tr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1078"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}